2020年8月5日晚，浙江五联律师事务所在本所大会议室举办了第四期青年律师培训。本期培训有幸邀请到本所合伙人董勍律师，与各位青年律师进行“网贷平台的行政核查”与“如何完成尽职调查报告”两个主题的分享。

 在“网贷平台的行政核查”分享环节，董勍律师向各位青年律师讲解了网络借贷信息中介机构的基本运作模式，结合《网络借贷资金存管业务指引》等法律法规，通过“核查网贷平台是否存在违法、犯罪”、“摸底网贷平台良性退出的可能性”，“协助网贷平台良性退出”三个角度来介绍核查网贷平台的背景。接着，董勍律师向大家阐述了核查网贷平台的相关流程，以及在不同的阶段应当如何去核查借款人和出借人数据、相应合同、资金流向以及可能存在的抵押担保类文件，并且核实借款人主要情况以及核查借款资金走向也是必备工作。董勍律师指出，核查网贷平台的重点应当聚焦于借款项目的真实性、借款人的还款可能性、实控人、渠道方和公司的资产情况等几个方面，这也是核查工作中不可缺少的工作步骤。

 之后，在“如何完成尽职调查报告”分享环节，董勍律师首先给大家梳理了尽职调查报告的类别与前期需要开展的工作。之后，董勍律师给大家介绍了尽职调查的基本方法，包括“根据清单查阅文件和核实文件等资料”、“现场核对、访谈公司主要人员”、“针对性调取根据前期了解的请款，继续调取公司内部的相应资料”、“访谈客户、供应商、关联关系当事人”等事项。最后，董勍律师就尽职调查的内容和应遵循的原则进行了详细讲解，并针对各位青年律师提出的问题进行了针对性地解答。

 分享结束后，各青年律师就尽职调查报告所涉及的调查内容进行了更深入的讨论。本次培训不仅让青年律师学习到了如何针对网贷平台进行行政核查，更让大家对尽职调查工作有了更深层次的理解，使各位青年律师收获了更专业的知识与技能。

 附：培训现场照片